一、總則
（一）為加強(qiáng)行業(yè)自律，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造有序競(jìng)爭(zhēng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的天津自貿(mào)區(qū)金融環(huán)境，依據(jù)《中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)跨境貿(mào)易投資便利化的通知》（匯發(fā)[2019]28號(hào)文）、《中國(guó)人民銀行宏觀審慎局關(guān)于開(kāi)展更高水平貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)的通知》（銀宏審〔2019〕10號(hào)文）等相關(guān)規(guī)定，制定本操作指引。
（二）根據(jù)自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)發(fā)展情況，按照“成熟一項(xiàng)、推出一項(xiàng)”的原則，分批發(fā)布。
（三）本操作指引由天津市銀行外匯和跨境人民幣自律機(jī)制（以下簡(jiǎn)稱自律機(jī)制）在廣泛征求辦理自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)的同業(yè)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上組織編寫，經(jīng)各開(kāi)展自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)的銀行簽署并向國(guó)家外匯管理局天津市分局外匯綜合處和中國(guó)人民銀行天津分行跨境人民幣業(yè)務(wù)辦公室報(bào)備后生效。各銀行應(yīng)同時(shí)制定并完善與本操作指引相配套的內(nèi)部管理制度。
（四）銀行應(yīng)由其總行向全國(guó)各分支機(jī)構(gòu)通知本操作指引相關(guān)要求，以便各分支機(jī)構(gòu)辦理涉及自由貿(mào)易賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)。
（五）銀行應(yīng)妥善保管指引相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，以備自查或監(jiān)管部門核查、檢查。
（六）參與自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)的其它金融機(jī)構(gòu)參照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行。
二、機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶跨“一線”同戶名劃轉(zhuǎn)同業(yè)操作指引
（一）釋義
1、本指引所稱的機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶包括：境內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTE賬戶）、境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTN賬戶）。
2、本指引所稱的跨“一線”同戶名劃轉(zhuǎn)包括：（1）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶同戶名之間的資金劃轉(zhuǎn)；（2）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶與同戶名境外賬戶、同戶名非居民本外幣NRA、OSA賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。
（二）操作要點(diǎn)
1、機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶跨“一線”同戶名劃轉(zhuǎn)，銀行以“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查”展業(yè)三原則（以下簡(jiǎn)稱“展業(yè)三原則”）和“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”（以下簡(jiǎn)稱“三反”）為基礎(chǔ)，原則上可以憑客戶收付款指令直接辦理人民幣或外幣資金劃轉(zhuǎn)。收付款指令內(nèi)容應(yīng)同時(shí)滿足有關(guān)信息報(bào)送采集要求。
2、FTN賬戶與同名本外幣NRA賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，除滿足上述要求外，還須遵循以下要求：
（1）人民幣NRA賬戶內(nèi)資金可以人民幣劃轉(zhuǎn)至同名FTN賬戶。除相關(guān)政策另有規(guī)定外，原則上FTN賬戶內(nèi)人民幣資金不得劃轉(zhuǎn)至同名人民幣NRA賬戶。
（2）外幣NRA賬戶、OSA賬戶內(nèi)資金可以原幣劃轉(zhuǎn)至同名FTN賬戶。除相關(guān)政策另有規(guī)定外，原則上FTN賬戶內(nèi)外幣資金不得劃轉(zhuǎn)至同名外幣NRA賬戶、OSA賬戶。
（3）機(jī)構(gòu)同戶名賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)幣種一致。人民幣NRA賬戶內(nèi)資金不得購(gòu)匯后劃至同名FTN賬戶；外幣NRA賬戶內(nèi)資金不得結(jié)匯后劃至同名FTN賬戶。對(duì)上述機(jī)構(gòu)同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)的幣種一致性由NRA賬戶的匯出行進(jìn)行合規(guī)性審核。
三、機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶異戶名結(jié)算同業(yè)操作指引
（一）釋義
本指引所稱機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶異戶名結(jié)算包括以下情形：
1、跨“一線”異戶名結(jié)算包括：（1）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTE賬戶、FTN賬戶）異戶名之間的資金劃轉(zhuǎn)；（2）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTE賬戶、FTN賬戶）與異戶名的境外賬戶、非居民本外幣NRA、OSA賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。
2、跨“二線”異戶名結(jié)算包括：自由貿(mào)易賬戶(FTE賬戶、FTN賬戶）與異戶名的境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）機(jī)構(gòu)非自由貿(mào)易賬戶（下稱異名普通賬戶）之間的資金劃轉(zhuǎn)。
（二）操作要點(diǎn)
1、對(duì)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶的客戶實(shí)施分類管理
各銀行應(yīng)建立客戶分類管理制度，按照風(fēng)險(xiǎn)和可信程度對(duì)客戶進(jìn)行分類并實(shí)施差異化結(jié)算管理。
2、優(yōu)質(zhì)客戶管理制度
銀行應(yīng)制定內(nèi)部有關(guān)優(yōu)質(zhì)客戶的管理辦法，包括但不限于準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、動(dòng)態(tài)調(diào)整管理以及定期報(bào)告等內(nèi)容（詳見(jiàn)附件）。跨境人民幣便利化優(yōu)質(zhì)客戶（需符合《中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》第二章第四條相關(guān)規(guī)定）可直接認(rèn)定為FT優(yōu)質(zhì)客戶，適用本操作指引相關(guān)規(guī)定。
3、優(yōu)質(zhì)客戶異戶名資金結(jié)算要求
銀行辦理FTE（跨“一線”或“二線”）和FTN（跨“二線”）賬戶異戶名結(jié)算時(shí)，對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶，可按照“簡(jiǎn)化流程”進(jìn)行辦理。
（1）客戶需提供具有法律效力的《自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)自律承諾書》（以下簡(jiǎn)稱“《承諾書》”），承諾有關(guān)交易背景的真實(shí)性及與收付款指令的一致性，并交結(jié)算銀行備案。
（2）銀行可在“展業(yè)三原則”和“三反”的基礎(chǔ)上，按照簡(jiǎn)化流程辦理跨“一線”和“二線”的異戶名結(jié)算。
（3）在辦理跨“一線”異戶名結(jié)算時(shí)，銀行可憑客戶提交的收付款指令直接辦理結(jié)算。針對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)，銀行在為客戶辦理結(jié)算的同時(shí)應(yīng)充分提示客戶按照現(xiàn)行有關(guān)部門管理要求，履行相關(guān)手續(xù)。
（4）在辦理跨“二線”異戶名結(jié)算時(shí)，銀行在為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資項(xiàng)下以及經(jīng)人民銀行認(rèn)定適用自由貿(mào)易賬戶的金融及要素市場(chǎng)交易（由市場(chǎng)組織者發(fā)起結(jié)算、清算指令）的結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可憑客戶提交的收付款指令直接辦理。
（5）客戶提交的收付款指令應(yīng)滿足有關(guān)信息報(bào)送要求(如收付款人、收付款人國(guó)別、交易編碼、相關(guān)單據(jù)號(hào)、資本項(xiàng)下相關(guān)批件/備案號(hào)等)，并與其真實(shí)的交易背景一致。
（6）除經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資項(xiàng)下以及經(jīng)人民銀行認(rèn)定適用自由貿(mào)易賬戶的金融及要素市場(chǎng)交易外的其它資金結(jié)算，客戶仍需按現(xiàn)有規(guī)定向銀行提交全套佐證業(yè)務(wù)背景的資料，待銀行審核無(wú)誤后方可辦理跨“二線”異戶名結(jié)算。
4、對(duì)于未納入優(yōu)質(zhì)客戶的一般客戶，銀行應(yīng)充分做好展業(yè)和“三反”，并按照“標(biāo)準(zhǔn)流程”辦理跨“一線”和“二線”的異戶名結(jié)算：即銀行需要在逐筆審核客戶提交收付款指令及全套佐證業(yè)務(wù)背景的資料無(wú)誤后，方可辦理異戶名結(jié)算。
5、FTN賬戶跨“一線”異戶名結(jié)算均適用“簡(jiǎn)化流程”辦理。
四、境內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(FTE)跨“二線”資金劃轉(zhuǎn)審核主體同業(yè)操作指引
（一）釋義
為便捷自由貿(mào)易賬戶收付款手續(xù)，提高自由貿(mào)易賬戶結(jié)算效率,本指引進(jìn)一步明確有關(guān)境內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)機(jī)構(gòu)普通賬戶之間跨“二線”資金劃轉(zhuǎn)的審核主體。
1、本指引所稱的資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)為：FTE賬戶與境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）機(jī)構(gòu)普通賬戶（含同戶名賬戶）的跨“二線”資金劃轉(zhuǎn)。
2、銀行辦理上述跨“二線”資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，無(wú)論資金匯出還是資金匯入，均由FTE賬戶開(kāi)戶行進(jìn)行真實(shí)性審核，普通賬戶開(kāi)戶行除履行有關(guān)“三反”義務(wù)外，無(wú)需進(jìn)行其他審核。具體審核要求，應(yīng)參照“機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶異戶名結(jié)算同業(yè)操作指引”。
（二）操作要點(diǎn)
1、匯出匯款
FTE賬戶向普通賬戶的匯出匯款，應(yīng)由FTE賬戶的開(kāi)戶行（即匯款銀行）進(jìn)行真實(shí)性審核；普通賬戶開(kāi)戶行（即收款銀行）可對(duì)來(lái)報(bào)付款賬號(hào)有FTE標(biāo)識(shí)的收款，在履行“三反”基礎(chǔ)上直接為客戶辦理入賬，無(wú)需進(jìn)行其他審核。
2、匯入?yún)R款
FTE賬戶從普通賬戶的匯入?yún)R款，應(yīng)由FTE賬戶的開(kāi)戶行（即收款銀行）進(jìn)行真實(shí)性審核；普通賬戶開(kāi)戶行（即付款銀行）可在履行“三反”基礎(chǔ)上直接支付，無(wú)需進(jìn)行其他審核。
五、境內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTE）經(jīng)常項(xiàng)下跨境小額交易同業(yè)操作指引
（一）釋義
本指引所稱經(jīng)常項(xiàng)下跨境小額交易是指境內(nèi)企業(yè)通過(guò)FTE賬戶開(kāi)展的跨境（包括FTE賬戶與FTN、NRA、OSA及境外賬戶之間）的經(jīng)常項(xiàng)下收支中，單筆金額不超過(guò)等值30萬(wàn)元（暫定）人民幣的本、外幣交易。
（二）操作要點(diǎn)
1、結(jié)算操作要求
對(duì)于經(jīng)常項(xiàng)下跨境小額交易的收支，銀行可在“展業(yè)三原則”以及“三反”基礎(chǔ)上，自行決定是否適當(dāng)簡(jiǎn)化收支結(jié)算操作要求。
客戶在銀行首次辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)需向銀行出具《承諾書》，承諾有關(guān)交易背景的真實(shí)性及與收付款指令的一致性，并交結(jié)算銀行備案。銀行可按“簡(jiǎn)化流程”僅憑企業(yè)的收付款指令為其辦理結(jié)算，其中收付款指令需滿足信息報(bào)送要求，并應(yīng)與真實(shí)的經(jīng)常項(xiàng)下交易背景相一致。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理
銀行應(yīng)建立內(nèi)部相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)控制度，需持續(xù)關(guān)注企業(yè)小額交易情況，對(duì)單個(gè)企業(yè)在同一銀行辦理與同一交易對(duì)手頻繁交易等涉嫌變相分拆的異常交易進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和關(guān)注，并要求企業(yè)提供交易真實(shí)性、合理性的相關(guān)材料。必要時(shí)向監(jiān)管部門上報(bào)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。
銀行應(yīng)至少每半年針對(duì)小額交易按比例抽查業(yè)務(wù)合規(guī)情況，其中被抽查客戶數(shù)量不得低于以“簡(jiǎn)化流程”辦理小額業(yè)務(wù)的客戶名單總量的10%（含），單個(gè)客戶被抽查業(yè)務(wù)筆數(shù)不得低于該客戶在該行以“簡(jiǎn)化流程”辦理小額業(yè)務(wù)筆數(shù)的30%（含）。
監(jiān)管部門將根據(jù)銀行反饋與系統(tǒng)監(jiān)測(cè)結(jié)果定期發(fā)布小額交易重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單，各銀行不得為名單內(nèi)企業(yè)提供小額經(jīng)常項(xiàng)下跨境結(jié)算便利，需嚴(yán)格逐筆逐單審核相關(guān)交易背景。
六、自由貿(mào)易賬戶劃轉(zhuǎn)收費(fèi)同業(yè)操作指引
（一）外幣資金匯劃適用各行現(xiàn)行跨境匯劃收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，境內(nèi)人民幣資金匯劃按境內(nèi)匯劃收費(fèi);
（二）銀行收費(fèi)應(yīng)與實(shí)際匯款渠道相符，為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)公示匯款渠道選擇及相應(yīng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
七、存單質(zhì)押貸款同業(yè)操作指引
（一）釋義
本指引所稱的存單質(zhì)押貸款，指以本外幣存單質(zhì)押為擔(dān)保方式發(fā)放的分賬核算單元本外幣貸款。
（二）操作要點(diǎn)
1、通過(guò)存單質(zhì)押發(fā)放分賬核算單元本外幣貸款，銀行應(yīng)充分落實(shí)“展業(yè)三原則”及“三反”的監(jiān)管要求，貸款資金需用于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性、合規(guī)性。
2、銀行應(yīng)關(guān)注存單幣種與融資幣種錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，配套辦理匯率套保業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)在分賬核算單元辦理。
3、銀行應(yīng)遵循人民銀行及銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于存單開(kāi)立和質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，并建立內(nèi)部相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)控制度，貸后加強(qiáng)核實(shí)質(zhì)押存單所記載資金情況。對(duì)于他行存單相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)審慎審核所質(zhì)押的存單真實(shí)性，制定存單銀行準(zhǔn)入、存單銀行額度管控等標(biāo)準(zhǔn)，控制集中度風(fēng)險(xiǎn)。
4、對(duì)于涉及同幣種存貸款利率倒掛的業(yè)務(wù)，應(yīng)逐筆開(kāi)展業(yè)務(wù)真實(shí)性審核，對(duì)企業(yè)的關(guān)聯(lián)性進(jìn)行延伸審查，對(duì)貸款資金流向進(jìn)行全過(guò)程、穿透式核查，杜絕借構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易做循環(huán)“存押-貸-存”類業(yè)務(wù)。
本操作指引由自律機(jī)制負(fù)責(zé)解釋。
附件1：《銀行優(yōu)質(zhì)客戶管理相關(guān)要求》
附件2：《自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)自律承諾書》
附件3：《FT賬戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)調(diào)整報(bào)備模板》
附件1:
銀行優(yōu)質(zhì)客戶管理相關(guān)要求
銀行應(yīng)制定內(nèi)部有關(guān)優(yōu)質(zhì)客戶的管理辦法，包括但不限于準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、動(dòng)態(tài)調(diào)整以及定期向自律機(jī)制報(bào)告等內(nèi)容。
一、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
1、FTE客戶
銀行應(yīng)以下列條件認(rèn)定FTE客戶：
(1) 貨物貿(mào)易名錄內(nèi)企業(yè)（僅限辦理跨境貨物貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)才適用），未被納入出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)，且分類考核信息為A類。
(2)近一年內(nèi)未被外匯局或其他監(jiān)管部門通報(bào)的，無(wú)涉及外匯檢查處罰案例信息、違法違規(guī)案例、風(fēng)險(xiǎn)提示案例、惡意規(guī)避外匯監(jiān)管案例、企業(yè)信用報(bào)告存在瑕疵的及其他不良行為記錄的。
（3）本行總、分行級(jí)重點(diǎn)客戶及其集團(tuán)內(nèi)成員企業(yè)。
（4）企業(yè)或其母公司（集團(tuán)公司）注冊(cè)成立1年（含）以上，且自身或其母公司（集團(tuán)公司）在本行系統(tǒng)內(nèi)辦理跨境結(jié)算業(yè)務(wù)累計(jì)30次（含）以上。
（5）銀行認(rèn)為需要符合的其他條件（需書面說(shuō)明）。
原則上同時(shí)滿足（1）（2）條，并且滿足（3）（4）（5）條標(biāo)準(zhǔn)之一的企業(yè)可認(rèn)定為FTE優(yōu)質(zhì)客戶。跨境人民幣便利化優(yōu)質(zhì)客戶（需符合《中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》第二章第四條相關(guān)規(guī)定）可直接認(rèn)定為FT優(yōu)質(zhì)客戶，適用本操作指引相關(guān)規(guī)定。
2、FTN客戶
銀行制定的優(yōu)質(zhì)客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，至少應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：
（1）企業(yè)注冊(cè)成立1年（含）以上，合規(guī)經(jīng)營(yíng)且經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，近1年內(nèi)無(wú)監(jiān)管處罰信息。中資“走出去”企業(yè)、或“一帶一路”項(xiàng)目相關(guān)境外企業(yè)、或近一年無(wú)監(jiān)管處罰信息的集團(tuán)公司納入優(yōu)質(zhì)客戶名單的注冊(cè)年限要求可適當(dāng)放寬；
（2）企業(yè)及股東方不涉及聯(lián)合國(guó)、OFAC、歐盟等組織及我國(guó)制裁名單，符合“三反”監(jiān)管要求、國(guó)際慣例和各行相關(guān)規(guī)定；
（3）已開(kāi)立FTN賬戶，并自賬戶開(kāi)立之日起在本行系統(tǒng)內(nèi)通過(guò)該賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)累計(jì)30次（含）以上；
（4）本行總、分行級(jí)重點(diǎn)客戶及其集團(tuán)內(nèi)成員企業(yè)。
（5）銀行認(rèn)為需要符合的其他條件（需書面說(shuō)明）。
原則上同時(shí)滿足（1）（2）條，并且滿足（3）（4）（5）條標(biāo)準(zhǔn)之一的企業(yè)可認(rèn)定為FTN優(yōu)質(zhì)客戶。
二、動(dòng)態(tài)調(diào)整
1、名單備查制度
銀行應(yīng)建立內(nèi)部?jī)?yōu)質(zhì)客戶管理制度，厘定優(yōu)質(zhì)客戶名單，并根據(jù)管理制度嚴(yán)格把控名單準(zhǔn)入，根據(jù)準(zhǔn)入和退出客戶調(diào)整及時(shí)更新名單備查。確定和調(diào)整名單均需填寫“FT賬戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)調(diào)整報(bào)備模板”，于5個(gè)工作日內(nèi)自律機(jī)制郵箱上報(bào)天津市銀行外匯和跨境人民幣自律機(jī)制（以下簡(jiǎn)稱自律機(jī)制），由自律機(jī)制報(bào)告中國(guó)人民銀行天津分行跨境人民幣業(yè)務(wù)辦公室。
2、動(dòng)態(tài)監(jiān)控制度
銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶名單企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的持續(xù)跟蹤和管理，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控制度，做好企業(yè)動(dòng)態(tài)分類管理和事后評(píng)估工作。銀行應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次對(duì)客戶業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，按比例抽查業(yè)務(wù)合規(guī)情況。其中被抽查客戶不得低于優(yōu)質(zhì)客戶名單總量的10%（含），單個(gè)客戶被抽查業(yè)務(wù)筆數(shù)不得低于該客戶在該行以簡(jiǎn)化流程辦理業(yè)務(wù)筆數(shù)的前10%（含）的大額業(yè)務(wù)。
3、優(yōu)質(zhì)客戶名單調(diào)整
銀行在優(yōu)質(zhì)客戶名單動(dòng)態(tài)監(jiān)控執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)以下任一情況，應(yīng)立即將該客戶移出優(yōu)質(zhì)客戶名單：
（1）新列入人民銀行出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單的企業(yè)；
（2）辦理跨境貨物貿(mào)易結(jié)算的企業(yè),其貨物貿(mào)易分類等級(jí)調(diào)降為B或C類;
（3）存在交易背景虛假、利用自由貿(mào)易賬戶轉(zhuǎn)移資金等行為；
（4）同一客戶自其納入優(yōu)質(zhì)客戶名單一年內(nèi)累計(jì)發(fā)生2次（不含）以上收付款指令的資金交易性質(zhì)與真實(shí)交易背景不符的；
（5）受到監(jiān)管處罰通報(bào)，或存在其他異常情況或違規(guī)行為；
（6）企業(yè)及股東方被納入聯(lián)合國(guó)、OFAC、歐盟等組織及我國(guó)制裁名單，違反有關(guān)“三反”監(jiān)管要求、國(guó)際慣例和各行相關(guān)規(guī)定;
（7）銀行認(rèn)為需要移出的其他情況。
三、定期報(bào)告
1、優(yōu)質(zhì)客戶名單準(zhǔn)入。銀行確定名單需填寫“FT賬戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)調(diào)整報(bào)備模板”，于5個(gè)工作日內(nèi)自律機(jī)制郵箱上報(bào)自律機(jī)制，由自律機(jī)制報(bào)告中國(guó)人民銀行天津分行跨境人民幣業(yè)務(wù)辦公室，并統(tǒng)一向天津市內(nèi)商業(yè)銀行通報(bào)。
2、優(yōu)質(zhì)客戶名單調(diào)整。發(fā)生移出優(yōu)質(zhì)客戶名單情況的，銀行應(yīng)按以下流程辦理：
1、銀行應(yīng)自企業(yè)移出優(yōu)質(zhì)客戶名單之日起5個(gè)工作日內(nèi)，填寫“FT賬戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)調(diào)整報(bào)備模板”，及時(shí)將移出企業(yè)信息上報(bào)自律機(jī)制，由自律機(jī)制報(bào)告中國(guó)人民銀行天津分行跨境人民幣業(yè)務(wù)辦公室，并統(tǒng)一向天津市內(nèi)商業(yè)銀行通報(bào)。通報(bào)名單內(nèi)企業(yè)自通報(bào)之日起一年內(nèi)不得適用簡(jiǎn)化流程在各行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，且參加本操作指引的銀行不得將其納入優(yōu)質(zhì)客戶名單。各銀行對(duì)通報(bào)的企業(yè)辦理跨“一線”及“二線”結(jié)算時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)流程，事先逐筆逐單嚴(yán)格審核有關(guān)交易背景佐證材料無(wú)誤后，方可辦理結(jié)算。
2、針對(duì)移出企業(yè)再次申請(qǐng)納入優(yōu)質(zhì)客戶名單的，銀行應(yīng)給予其一年考察期，自企業(yè)被自律機(jī)制通報(bào)為移出優(yōu)質(zhì)客戶名單之日起算。銀行可根據(jù)優(yōu)質(zhì)客戶準(zhǔn)入基本條件，結(jié)合該客戶考察期內(nèi)業(yè)務(wù)辦理情況，在一年考察期滿后，如該客戶未出現(xiàn)“優(yōu)質(zhì)客戶名單調(diào)整”中列明的情況，可酌情再次納入優(yōu)質(zhì)客戶名單。同時(shí)，銀行確定重新納入的優(yōu)質(zhì)客戶名單，填寫“FT賬戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)調(diào)整報(bào)備模板”，于5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)自律機(jī)制郵箱上報(bào)自律機(jī)制，由自律機(jī)制報(bào)告中國(guó)人民銀行天津分行跨境人民幣業(yè)務(wù)辦公室，并統(tǒng)一向天津市內(nèi)商業(yè)銀行通報(bào)。
3、累計(jì)兩次被移出優(yōu)質(zhì)客戶名單的客戶，參加本操作指引的銀行不得將其再次納入優(yōu)質(zhì)客戶名單。
附件2： 《自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)自律承諾書》
XX銀行XX分行/支行：
我司_______________________（企業(yè)名稱）,在貴行開(kāi)立的自由貿(mào)易賬戶（賬號(hào)： ），擬通過(guò)該自由貿(mào)易賬戶開(kāi)展經(jīng)常及資本項(xiàng)下資金交易。
現(xiàn)我司鄭重承諾：
1、我司開(kāi)展的各類經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，均不涉及洗錢、恐怖融資、逃稅等危害國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)防范體制及經(jīng)濟(jì)金融秩序的行為。
2、我司向貴行申請(qǐng)開(kāi)展的收付匯業(yè)務(wù)均具有合法真實(shí)有效的交易背景。
3、資本項(xiàng)目收付匯項(xiàng)下，我司已根據(jù)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定辦妥所有的審批、備案、登記等手續(xù)，已獲得相關(guān)行政主管部門同意。
4、我司交易相關(guān)的業(yè)務(wù)背景資料均合法、真實(shí)、有效，且提交的匯劃指令各項(xiàng)要素與業(yè)務(wù)背景資料中對(duì)應(yīng)要素完全一致。
5、我司將妥善保管與資金交易申請(qǐng)相匹配的所有業(yè)務(wù)背景資料，包括但不限于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)資料、監(jiān)管登記及批復(fù)證明材料（如有）等。我司將根據(jù)外部監(jiān)管要求或貴行合規(guī)管理要求，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或貴行及時(shí)配合提供全套業(yè)務(wù)資料以供檢查監(jiān)督。
6、我司知曉并同意，如我司違反前述承諾，我司資金交易不再適用簡(jiǎn)易流程。
7、本承諾書自我司簽署之日起生效。
企業(yè)名稱（公章）：
法定代表人或授權(quán)代理人（簽字）:
年 月 日
