2015年4月，中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱天津自貿(mào)試驗區(qū)）正式掛牌成立。十年來，中國人民銀行天津市分行、國家外匯管理局天津市分局（以下簡稱天津市分行）認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設(shè)自貿(mào)試驗區(qū)的決策部署，始終堅持以服務(wù)實體經(jīng)濟為宗旨，聚焦政策創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在中國人民銀行、國家外匯管理局的支持和指導下，推動實施了一系列金融改革創(chuàng)新項目，為自貿(mào)試驗區(qū)高水平建設(shè)和實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)注入動能。
系統(tǒng)性頂層設(shè)計持續(xù)釋放改革紅利
緊扣“京津冀協(xié)同發(fā)展高水平對外開放平臺、全國改革開放先行區(qū)和制度創(chuàng)新試驗田、面向世界的高水平自由貿(mào)易園區(qū)”戰(zhàn)略定位，推進天津自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新不斷深化。2015年12月，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于金融支持中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導意見》（以下簡稱“金改30條”），從擴大人民幣跨境使用、深化外匯管理改革、促進租賃業(yè)發(fā)展、完善金融服務(wù)功能等方面提出一系列支持措施，開啟了天津自貿(mào)試驗區(qū)金融改革新的進程。2018年5月，國務(wù)院印發(fā)《進一步深化中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)改革開放方案》，從進一步深化金融開放和監(jiān)管創(chuàng)新、支持服務(wù)實體經(jīng)濟的金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展、優(yōu)化區(qū)域金融資源配置等方面提出一系列重點舉措。2023年6月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗區(qū)和自由貿(mào)易港試點對接國際高標準推進制度型開放若干措施的通知》，率先在包括天津在內(nèi)的5個自貿(mào)試驗區(qū)和海南自貿(mào)港試點對接相關(guān)國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，具體到金融領(lǐng)域，提出了開展新金融服務(wù)試點，壓減相關(guān)金融服務(wù)審批時限，開展跨境購買境外金融服務(wù)試點，允許真實合規(guī)的、與外國投資者投資相關(guān)的所有轉(zhuǎn)移可自由匯入、匯出且無延遲等4項舉措。2024年8月，經(jīng)國務(wù)院常務(wù)會議研究審議，《進一步支持天津濱海新區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施》印發(fā)實施，政策聚焦進一步提升金融賦能實體經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)效，促進金融高質(zhì)量發(fā)展，增強租賃、商業(yè)保理等行業(yè)國際競爭力，支持天津自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)揮好“改革開放試驗田”作用。
在推進天津自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新過程中，天津市分行堅持為國家試制度、為地方謀發(fā)展的總體原則，準確把握自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新的實質(zhì)與內(nèi)涵，10年來推動實施了50余項含金量高、影響面廣、集聚力強的創(chuàng)新政策和試點項目在區(qū)內(nèi)落地。截至2024年末，天津自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新政策累計惠及區(qū)內(nèi)各類經(jīng)營主體9萬戶，新增本外幣賬戶超過18萬個，天津自貿(mào)試驗區(qū)累計辦理跨境收支4300億美元、跨境人民幣結(jié)算8700億元，分別占全市總量的25%和32%。從實踐情況看，天津自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新實現(xiàn)了中央精神與地方實際的有機融合，貫徹了金融創(chuàng)新服務(wù)實體經(jīng)濟的要求，有效推動了天津涉外經(jīng)濟的發(fā)展。
以外匯管理改革創(chuàng)新助力跨境貿(mào)易投融資便利高效
持續(xù)推進外匯管理政策迭代創(chuàng)新。立足區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展特點，天津市分行緊密圍繞深化外匯管理改革、促進貿(mào)易和投融資自由化便利化、便利服務(wù)各類經(jīng)營主體的任務(wù)目標，持續(xù)強化外匯政策供給。先后于2015年、2018年和2019年發(fā)布三版外匯管理配套實施細則（以下簡稱《實施細則》），支持天津自貿(mào)試驗區(qū)外匯管理改革創(chuàng)新。其中，2015年版《實施細則》成為金改30條落地后的首個具體實施細則，推出外債資金意愿結(jié)匯等18項創(chuàng)新政策，涉及經(jīng)營主體貿(mào)易投融資的多個應(yīng)用場景，有效提升外匯資金使用便利。2018年版《實施細則》在2015年版《實施細則》的基礎(chǔ)上進行增補、整合和調(diào)整。2019年版《實施細則》從簡政放權(quán)、提高投融資便利化、完善宏觀審慎管理等方面入手，加大資本項目外匯管理集成改革創(chuàng)新力度，推出資本項目外匯收入支付便利化、簡化外匯登記管理等6項便利化創(chuàng)新政策，助力經(jīng)營主體資金使用降本增效。
在積極落實金改30條等金融改革創(chuàng)新政策的基礎(chǔ)上，天津市分行扎實推動多項跨境貿(mào)易投融資便利化政策提質(zhì)擴容。經(jīng)常項下，通過降低準入門檻、擴大試點范圍，推動貿(mào)易外匯收支便利化政策擴面增效。截至2025年4月末，全市優(yōu)質(zhì)企業(yè)達370家，試點銀行19家，共辦理優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)超500億美元。資本項下，跨境投融資便利化顯著提升，持續(xù)推進實施資本項目外匯收入支付便利化，降低經(jīng)營主體腳底成本。截至2025年4月末，累計辦理資本項目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)6.7萬筆，金額超48億美元；推動跨境融資便利化業(yè)務(wù)擴面提質(zhì)，支持天津高新技術(shù)、“專精特新”和科技型中小企業(yè)在不超過等值1000萬美元額度內(nèi)自主借用外債；積極推廣資本項目業(yè)務(wù)數(shù)字化服務(wù)，提升外匯業(yè)務(wù)辦理效率，截至2025年4月末，已有9家銀行落地資本項目數(shù)字化業(yè)務(wù)，合計辦理數(shù)字化業(yè)務(wù)超3000筆，經(jīng)營主體政策獲得感顯著提升。
以跨境人民幣政策優(yōu)勢賦能自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展
天津市分行將“穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化”納入天津自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展大局，用好用足自由貿(mào)易（FT）賬戶、貿(mào)易投資結(jié)算便利化等一攬子跨境人民幣金融支持政策，以集成、創(chuàng)新、便利的跨境人民幣政策優(yōu)勢為自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展賦能。2024年，天津跨境人民幣收付額首次突破5400億元，同比增長39%，5年來業(yè)務(wù)量實現(xiàn)翻番。
引入并深化FT賬戶功能應(yīng)用，有效支持自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。2019年，天津自貿(mào)試驗區(qū)首次引入FT賬戶。其后，天津市分行指導銀行以創(chuàng)新為驅(qū)動，持續(xù)深化FT賬戶功能應(yīng)用，不斷豐富跨境金融產(chǎn)品體系。例如，依托FT賬戶實現(xiàn)“薪酬集中代發(fā)”結(jié)算新模式，大幅提升業(yè)務(wù)辦理效率。探索“FT賬戶+人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）”聯(lián)動結(jié)算，推出“當日繳、次日達”跨境繳稅和“一鍵網(wǎng)銀”功能，提升企業(yè)跨境繳納企業(yè)所得稅效率近3倍。運用FT賬戶全功能資金池高階功能“引資入津”，設(shè)計8類建池場景、歸集資金超400億元。推出FT賬戶優(yōu)質(zhì)企業(yè)“白名單”機制，支持上線銀行為優(yōu)質(zhì)白名單企業(yè)優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)、簡化業(yè)務(wù)流程，提升企業(yè)體驗感。截至2025年4月末，天津FT賬戶主賬戶超1400個、業(yè)務(wù)量超1.24萬億元。
跨境人民幣便利化政策實現(xiàn)從區(qū)域試點到多地互認。2019年，跨境人民幣便利化業(yè)務(wù)在天津自貿(mào)試驗區(qū)率先開展試點，2021年推廣至全市，2022年通過優(yōu)化便利化企業(yè)評定標準、提升關(guān)鍵領(lǐng)域便利化水平等舉措，進一步提升業(yè)務(wù)便利度，推動天津95%的銀行實施便利化，覆蓋優(yōu)質(zhì)企業(yè)1004家，占全市有跨境人民幣收支企業(yè)數(shù)量的17%。2024年，天津合計開展跨境人民幣便利化業(yè)務(wù)超1200億元，同比增長10%。同年，天津市分行聯(lián)合京、冀兩地人民銀行建立京津冀跨境人民幣便利化優(yōu)質(zhì)企業(yè)互認機制，京津冀三地2131家優(yōu)質(zhì)企業(yè)實現(xiàn)身份互通，落地業(yè)務(wù)超37億元。2025年4月，政策輻射范圍擴展至京津冀晉蒙五地，惠及2970家優(yōu)質(zhì)企業(yè)，推動區(qū)域跨境人民幣結(jié)算效率再提升。
推動租賃、保理特色行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展
融資租賃和商業(yè)保理是天津自貿(mào)試驗區(qū)的兩張?zhí)厣Ｌ旖蚴蟹中斜譃閲以囌摺閰^(qū)域謀發(fā)展、為企業(yè)解難題的工作理念，通過爭取試點政策先行先試，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)舉措，全力支持天津自貿(mào)試驗區(qū)租賃、保理等特色行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
一是在全國率先開展經(jīng)營性租賃收取外幣租金試點。經(jīng)營性租賃收取外幣租金是國家外匯管理局賦予天津東疆綜合保稅區(qū)的一項重要試點政策。2015年8月，經(jīng)營性租賃收取外幣租金政策在天津東疆綜合保稅區(qū)落地實施，幫助租賃企業(yè)有效緩解貨幣錯配壓力。截至2025年4月末，注冊在東疆的租賃企業(yè)累計收取外幣租金3.6萬筆，金額246.7億美元，有效降低企業(yè)匯兌風險和財務(wù)成本，得到租賃企業(yè)廣泛認可。
二是持續(xù)提升租賃企業(yè)跨境投融資便利化。2017年12月，國家外匯管理局批復允許天津轄內(nèi)融資租賃公司下設(shè)注冊在天津的特殊項目公司（SPV）共享母公司外債額度，天津率先在全國開展融資租賃母子公司共享外債額度試點。截至2025年4月末，天津3家融資租賃公司下設(shè)的40家SPV共享母公司外債額度近13億美元，有效提升企業(yè)資金使用效能。率先在全國開展飛機離岸租賃對外債權(quán)登記業(yè)務(wù)。截至2025年4月末，轄內(nèi)融資租賃公司辦理飛機、船舶、飛機發(fā)動機等離岸融資租賃對外債權(quán)登記達107.5億美元，助力租賃企業(yè)搶占市場先機，提升參與全球租賃市場的競爭力。
三是落地國內(nèi)首筆跨境人民幣保理業(yè)務(wù)和全市首筆外幣結(jié)算的國際商業(yè)保理業(yè)務(wù)。針對國內(nèi)大型航空公司跨境保理業(yè)務(wù)的實際需求，指導金融機構(gòu)創(chuàng)新推出國內(nèi)首筆境內(nèi)保理跨境人民幣收款結(jié)算業(yè)務(wù)模式，探索形成境外機票“人民幣售賣—人民幣保理—人民幣應(yīng)收賬款收回”閉環(huán)路徑，助力航空公司縮短資金周轉(zhuǎn)周期、壓降匯率風險敞口、提升資金使用效率。配合天津自貿(mào)試驗區(qū)管委會出臺支持專項政策，在全國首創(chuàng)“共管專戶+優(yōu)先受償權(quán)”模式，順利完成全市首筆外幣商業(yè)保理業(yè)務(wù)，助力外貿(mào)企業(yè)拓展融資渠道、提升資金周轉(zhuǎn)效率。
新征程上進一步支持天津自貿(mào)試驗區(qū)高水平對外開放
2024年7月，中國人民銀行等四部委聯(lián)合天津市政府印發(fā)《關(guān)于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見》（以下簡稱《意見》），這是中央賦予天津金融創(chuàng)新運營示范區(qū)定位以來，國家層面出臺的首個綜合性金融支持政策。圍繞《意見》在優(yōu)化自貿(mào)試驗區(qū)和跨境金融服務(wù)方面提出的改革舉措，天津市分行加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、上下聯(lián)動，一體推進自貿(mào)試驗區(qū)、金創(chuàng)區(qū)等重點領(lǐng)域改革創(chuàng)新，各項改革創(chuàng)新舉措取得積極進展：推動FT試點銀行穩(wěn)步擴容，強化自貿(mào)試驗區(qū)金融支撐；促進外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資免登記政策落地顯效，大幅簡化外資企業(yè)境內(nèi)再投資手續(xù)，提升外商來津投資便利化水平；指導天津市銀行外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機制發(fā)布細則，優(yōu)化相關(guān)資本項目外匯服務(wù)政策；允許金融租賃公司對其設(shè)立的項目公司進行外幣直接借款，大幅縮短企業(yè)業(yè)務(wù)辦理周期，提升資金使用效率，簡化資本項下境內(nèi)資金支付程序，有效節(jié)約經(jīng)營主體時間成本，提升區(qū)域跨境投融資便利化水平。下一步，站在天津自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)10周年的新起點上，天津市分行將在全面總結(jié)金融外匯支持天津自貿(mào)試驗區(qū)高水平建設(shè)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，在更廣領(lǐng)域、更深層次上探索高水平對外開放的新路徑、新模式，以金融高水平開放助力建設(shè)更高水平自貿(mào)試驗區(qū)。
一是主動對接融入國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則。牢牢把握天津自貿(mào)試驗區(qū)戰(zhàn)略定位，不斷深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新，充分發(fā)揮金融在支持天津自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展建設(shè)中的重要作用，主動加強對《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）、《全面與進步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）、《數(shù)字經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（DEPA）等國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則的研究，從金融支持角度創(chuàng)新謀劃落實舉措，聚焦天津產(chǎn)業(yè)發(fā)展關(guān)鍵環(huán)節(jié)，探索貼合區(qū)域外資外貿(mào)發(fā)展特點的實用性、系統(tǒng)性、集成性創(chuàng)新，形成更多引領(lǐng)性、標志性制度創(chuàng)新成果在天津自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)落地。
二是推動重點領(lǐng)域政策措施落地見效。推動落實《關(guān)于金融支持天津市高質(zhì)量發(fā)展的意見》，統(tǒng)籌推進金融創(chuàng)新運營示范區(qū)建設(shè)、高水平對外開放等各項工作，深入貫徹實施天津自貿(mào)試驗區(qū)提升戰(zhàn)略，著力提升自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新政策的輻射帶動和復制推廣效應(yīng)。加強對金融改革創(chuàng)新政策的宣傳與解讀，加強面向經(jīng)營主體的溝通和政策傳導，推動政策知悉面持續(xù)擴大、政策獲得感不斷提升。
三是創(chuàng)造性落實好各項改革創(chuàng)新政策。堅持“更加便利、更加開放、更加安全”的改革創(chuàng)新思路，立足天津戰(zhàn)略定位、精準把握市場需求，找準金融支持的著力點，主動開展首創(chuàng)性、集成式改革創(chuàng)新探索。進一步提升跨境貿(mào)易便利化，積極推動更多符合條件的企業(yè)享受優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易便利化政策，支持新型離岸國際貿(mào)易、跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展。深化跨境投融資便利化，實施好外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資免登記、外債登記由銀行辦理、“科匯通”、跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)等試點政策。持續(xù)擴大跨境人民幣使用，加速推進FT賬戶擴容增量，有效發(fā)揮FT賬戶優(yōu)勢，不斷增強自貿(mào)試驗區(qū)外向型產(chǎn)業(yè)新動能，高效賦能自貿(mào)試驗區(qū)對外開放新平臺建設(shè)。
四是堅持“促創(chuàng)新”與“防風險”并重。統(tǒng)籌發(fā)展和安全，加強對金融創(chuàng)新的風險評估，建立健全自貿(mào)試驗區(qū)金融風險防控預(yù)警體系，堅決杜絕偏離實體經(jīng)濟發(fā)展需要、規(guī)避監(jiān)管的偽創(chuàng)新、亂創(chuàng)新，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。積極探索構(gòu)建內(nèi)部監(jiān)管機制、強化創(chuàng)新業(yè)務(wù)指導、建立跨部門協(xié)作機制，有效防范金融創(chuàng)新政策實施過程中的政策風險、操作風險和道德風險，引導經(jīng)營主體精準把握創(chuàng)新政策的內(nèi)涵實質(zhì)、適用邊界和操作尺度。
